WERTPAPIERDEPOTCHECK
Eine Depotanalyse: die Betrachtung der Gesamtstruktur
Gründe für einen Depotwechsel gibt es viele, zum Beispiel schlechter Service der alten Bank, hohe Kosten für die Lagerung oder fehlende Transparenz.
Wichtig in der Geldanlage ist oftmals das Zusammenspiel verschiedener Einzelpositionen in einem Wertpapier-Portfolio. Der Depot-Check zeigt Abhängigkeiten von einander auf, identifiziert Klumpenrisiken und gibt Hinweise für eine verbesserte Risikostreuung in der persönlichen Geldanlage. Dabei sollte immer von den Zielen, Zeithorizonten und vor allem einem präzise definierten Risikoprofil des Anlegers ausgegangen werden. Folgende Fragen stehen dabei im Focus::
Welche Vermögensschwankungen können Sie tragen?
Wie viel Liquiditätsrücklage gibt Ihnen ausreichend Handlungsspielraum?
Welchen Anteil Ihres Vermögens möchten Sie langfristig gebunden (und dadurch oft steuerlich günstiger) investieren?
Wie zeitpunktgenau sollen Ihre Anlageziele erreicht werden?
Bei negativem Ausgang fragt man sich sonst oftmals hinterher, was man hätte besser machen können in der eigenen Geldanlage. Strukturelle Schwächen können so rechtzeitig vorher erkannt werden. Deswegen ist ein regelmäßiger Depotcheck anzuraten. Gern helfe ich Ihnen dabei. Auf eine strategische und klar strukturierte Finanzplanung lege ich im Interesse meiner Kunden großen Wert.
Gerne übernehme ich auch die Betreuung Ihres/r bestehenden Wertpapierdepot/s.
Weitergehende Information finden Sie auch auf folgendem Link* >>>
