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FRAGEN

Fragen zu meiner Tätigkeit:

 

Kostet mich die Beratung etwas?
Nein. Die Beratung wird nicht separat berechnet. Sie ist im Preis der Produkte einkalkuliert. In bestimmten Fällen kann auch ein Honorar vereinbart werden (z.B. Niederlassungsbegleitung).
Was unterscheidet Sie vom Versicherungsvertreter/ Bankberater?
Ich bin nicht an eine Bank oder Versicherungsgesellschaft gebunden. Das heißt meine Empfehlungen sind ausschließlich den Interessen meiner Kunden geschuldet. Zudem ist es in meinem Sinn, als unabhängiger und selbständiger Finanzberater im Sinne meiner Kunden zu handeln, da ich meine Kunden lebensbegleitend berate und betreue.
Wen beraten Sie?
Alle Menschen, unabhängig von Vermögen und Einkommen, die erkannt haben, dass Erfolg sich nur dann nachhaltig einstellen kann, wenn die beruflichen, wirtschaftlichen und privaten Ziele aufeinander abgestimmt sind. Menschen, die für sich erkannt haben, dass es hilfreich ist, auf dem Weg an die Spitze ab und an auf die Kompetenz und Unterstützung externer Experten zurückzugreifen. Dabei habe ich mich auf bestimmte Berufsgruppen spezialisiert.
Wie sind Ihre „Öffnungszeiten“?
Meine Beratungszeiten orientieren sich am Terminkalender meiner Kunden. Sie werden individuell abgesprochen. Das bedeutet, Termine spät am Abend und am Wochenende sind keine Seltenheit. Ansonsten habe ich für Termine, die meine Kunden online buchen können vorgegebene Zeiten, siehe TERMINE ONLINE BUCHEN.

 

Wirtschaftliche Fragen meiner Kunden (Auszug):

 

VORSORGE

  • Kann ich der Dynamikerhöhung widersprechen? Was hat das für Konsequenzen?
  • Mein Arbeitgeber bietet mir eine betriebliche Altersvorsorge an. Macht das Sinn? Falls ja, welche Variante ist für mich die beste?
  • Ich habe eine neue Stelle und verdiene jetzt erheblich mehr. Wie kann ich jetzt meine Berufsunfähigkeitsversicherung erhöhen?
  • Können Sie mal schauen, ob im meinen Einkommensteuerbescheid auch wirklich die Basisrente und der Riester berücksichtig wurden?
  • Wie viel muss ich sparen, damit es für die Rente reicht?
  • Was ist eine Basisrente? Macht sie in meinem Fall Sinn? 
  • Ich habe gelesen, der Riester lohn sich nicht für alle. Lohn er sich für mich?

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KRANKENVERSICHERUNG

  • Mein Gehalt ist gestiegen, wie kann ich mein priv. Krankentagegeld anpassen?
  • Ich glaube ab nächstes Jahr komme ich über die Einkommensgrenze für die PKV. Lohnt sich für mich die PKV?
  • Was sind die Vor- und Nachteile der PKV? Können Sie mir diese aufzeigen, damit ich mich entscheiden kann?
  • Unser Sohn ist geboren, was müssen wir und was können wir nun alles tun? Z.B. was die Krankenversicherung betrifft?
  • Ist der sogenannte „Pflege-Bahr“ für mich sinnvoll?

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IMMOBILIE

  • Wir planen eine Wohnung zu kaufen, was müssen wir beachten? Was können wir uns wirklich leisten?
  • Ich habe gehört, dass die Kapitalanlage Denkmalgeschützte Immobilie besonders steuerlich günstig ist. Wie funktioniert das? Gibt es da einen Haken? 
  • In ein paar Monaten läuft die Festschreibung der Zinsen für unser Haus ab. Was müssen wir nun tun?
  • Wir wollen ein Haus bauen. Welche Versicherungen brauchen wir und ab wann?

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GELDANLAGE

  • Die Zinsen sind nun sehr niedrig, wie kann ich dennoch relativ sicher vernünftig Geld anlegen?
  • Heute gab es schlechte Nachrichten von den Börsen. Wie sicher sind meine Geldanlagen? Muss ich was tun?
  • Die Börse ist in letzter Zeit sehr gut gelaufen. Noch höher kann es doch gar nicht gehen. Soll ich jetzt aus Fonds aussteigen?
  • Wie kann ich mein Geld längerfristig am besten anlegen? Das Risiko soll jedoch überschaubar sein. Welche Möglichkeiten habe ich? Was können Sie mir raten?

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BANKING

  • Kann ich mit meiner Kreditkarte auch gebührenfrei Geld abheben? Was muss ich beachten?
  • Ich habe meine PIN vergessen, was muss ich tun?

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KINDER

  • Unser Sohn ist geboren, was müssen wir und was können wir nun alles tun? Z.B. was die Krankenversicherung, sonstige Versicherungen und Sparen betrifft?
  • Wir bekommen in 4 Monaten ein Kind. Was kommt da finanziell alles auf zu?

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NIEDERLASSUNG

  • Ich möchte mich in 2 bis 3 Jahren niederlassen, kann ich da jetzt schon was für tun?
  • Mir wurde der Einstieg in eine Gemeinschaftspraxis einsteigen? Was muss ich beachten? Wie gehe ich dabei vor?
  • Ich möchte meine Praxis abgeben. Wie viel kann ich verlangen? Wie finde ich einen geeigneten Käufer?

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VERSICHERUNGEN

  • Ich arbeite außerdienstlich gelegentlich in der Praxis meines Vaters? Bin ich dann versichert?
  • Mein Partner hat auch eine Privathaftpflicht- und Rechtsschutzversicherung. Können wir die zusammenlegen?
  • Ich bin gerade im Urlaub. Leider wurde in meinem Hotelzimmer eingebrochen und Wertvolles wurde gestohlen. Ist das versichert? Was muss ich jetzt tun?
  • Wir wollen ein Haus bauen. Welche Versicherungen brauchen wir und ab wann?
  • Brauche ich eine Unfallversicherung?

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ALLGEMEIN

  • Bei mir hat sich beruflich und privat einiges getan. Können wir mal schauen, ob bei den Verträgen alles noch passt?
  • Ich habe einen unerwartet hohen Liquiditätsengpass. Wie kann ich am besten meinen fixen Finanzausgaben temporär reduzieren?

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